什么是股票型基金?市值和風險如何分類

搞定投資區域后的下一步…
成人抖音app 上一次,我們認識了不同投資區域類型的基金種類,全球型、區域型以及單一國家型的利弊分析也已了然于心。

在知道投資區域可以怎么選擇之后,相信你會好奇:「那要投資什么呢?」

成人抖音app問得好!這就是我們接下來要帶大家認識的重點——基金的投資標的。

成人抖音app每一種投資標的都有各自不同的特性,因此不同投資標的的基金也就有著截然不同的屬性,相信大家看完之后,對于最適合自己的基金類型,也就呼之欲出了。

以買什么來做區分
成人抖音app 如果以基金的投資標的區分,可分為股票型、債券型、平衡型、貨幣型、組合型、單一產業型(原物料、貴金屬或其他)以及REITs 等七種基金類型。

股票型基金
成人抖音app 當基金投資股票總額超過基金凈資產價值的70%,稱為股票型基金。(法律規定下限不得低于70%;至于上限,則得看公開說明書,因為各家設定可能有所不同。)由于股市的漲跌波動變化較大,所以股票型基金的波動一般來說也相對較大,當然還要搭配基金投資的區域一起觀看,將更能掌握基金的整體性質。

如果我們用市值大小來區分的話,股票主要分作小型股、中型股與大型股三種。市值在20 億以下稱之為小型股;市值超過100 億稱為大型股;至于中型股則介于兩者之間。

成人抖音app這三種風險與波動度而言,小型股高于中型股,且中型股再高于大型股;同理可推,小型股基金的風險同樣也比大型股基金來得高。

成人抖音app至于波動度,就是指股價漲跌起伏的變化程度,有些人喜歡重壓小型股,賭一把狂漲直飆的可能性(向上漲的變化),的確,小型股的波動度相對最大,存在這種飆漲的機會;同樣的,如果看錯方向,小型股也可能會重挫大跌(向下跌的變化),這樣的特性,值得留意。

成人抖音app理解了上述概念之后,我們可以來看實際的例子,如果有一檔基金是投資于日本的中小型股票型基金(單一國家型、中小型股票),另一檔是投資于全球大型股的股票型基金(全球型、大型股),那前者的風險將明顯高過后者。

結論
現在我們認識了股票型基金的概念,并且對各類的股票型基金風險程度有了基本的辨識能力。接下來我們將會介紹債券型基金,每一種投資標的都有他們專屬于自己的獨特性,適合各種不同的投資人搭配選用,敬請期待后續更多的介紹,相信大家將會對基金有更多的掌握!